Wofür eignet sich eine Finanzplanung mit bexio-Daten?
Für KMU, die mit bexio buchen und über das laufende Jahr hinaus planen möchten: für Investitionen, Wachstum, Finanzierung oder Gespräche mit Banken. Das Modell startet von den tatsächlichen Zahlen, statt jedes Jahr eine neue Tabelle aufzubauen.
Planungs-App oder eigenes Modell?
Im bexio Marketplace gibt es fertige Apps für Liquiditätsplanung. Welcher Weg passt, hängt von Ihrer Fragestellung ab:
| Ihre Situation | Unsere Empfehlung |
|---|---|
| Laufende Liquiditätsübersicht, Standardaufbau genügt | Eine fertige Planungs-App aus dem bexio Marketplace ist oft der schnellere Weg. |
| Mehrjährige Planung mit eigener Geschäftslogik und Szenarien | Individuelles Planungsmodell in Excel mit direkter bexio-Anbindung. |
| Viele Personen planen parallel | Web-Anwendung mit Eingabeprüfung und Freigaben. |
Was das Modell leistet
- Ist-Zahlen direkt aus bexio – ohne manuelles Exportieren und Abtippen.
- Wenige Parameter: Die Planung wird über eine überschaubare Zahl von Annahmen gesteuert.
- Geschäftslogik im Modell: Aus Parametern und Ist-Zahlen berechnet das Modell die Planung nach klar definierten Regeln.
- Report und Szenarien: Der Report aktualisiert sich automatisch; geänderte Parameter ergeben ein neues Szenario.
- Horizont nach Bedarf, zum Beispiel fünf Jahre wie im Projekt Cleanness Management.
Welche Planungsbestandteile brauchen Sie?
Das Modell umfasst genau die Teile, die Ihre Fragestellung verlangt:
- Erfolgsplanung: Umsatz, Kosten und Ergebnis über mehrere Jahre.
- Liquiditätsplanung: Ein- und Auszahlungen und der erwartete Kontostand – damit Engpässe früh sichtbar werden.
- Integrierte Planung: Erfolg, Bilanz und Liquidität in einem abgestimmten Modell.
- Teilpläne: Personal- und Investitionsplanung, die in die Gesamtplanung einfliessen.
Im Erstgespräch klären wir, welche Bestandteile Sie brauchen. Detaillierungsgrad, Planungshorizont und Teilpläne legen wir in der Offerte fest.
Warum Excel?
Ihr Team kennt das Werkzeug, die Berechnung bleibt nachvollziehbar, und wenn Excel vorhanden ist, braucht es keine zusätzliche Planungssoftware. Ob laufende Kosten für Betrieb und Betreuung anfallen, hängt von der gewählten Lösung ab und steht in der Offerte. Entscheidend ist der Aufbau: klar getrennte Eingaben, Berechnungen und Ergebnisse sowie eine automatische Datenanbindung an bexio statt Copy-Paste. Mehr zur Abwägung im Ratgeber Power BI oder Excel?
Was braucht es von Ihrer Seite?
- Zugang zu den bexio-Daten: einen API-Zugang, den Sie für die Anbindung freigeben. Python-Skripte holen die Ist-Zahlen über die bexio-Schnittstelle in eine PostgreSQL-Datenbank, von dort gelangen sie ins Planungsmodell.
- Eine nachvollziehbare Kontenstruktur in der Buchhaltung.
- Die wichtigsten Annahmen der Geschäftsleitung, etwa zu Wachstum, Personal und Investitionen.
- Microsoft Excel, zum Beispiel aus Microsoft 365.
Was beeinflusst den Aufwand?
- Planungshorizont und Detaillierungsgrad.
- Anzahl und Art der Szenarien.
- Ob Personal-, Investitions- oder Liquiditätsplanung dazugehören.
- Wie sauber die Kontenstruktur in bexio ist.
Aktualisierung und Betrieb
Die Annahmen und Rechenregeln werden im Modell dokumentiert, damit Ihr Team versteht, wie die Zahlen entstehen. Die Ist-Zahlen werden automatisch aktualisiert, von einmal pro Woche bis zu mehrmals täglich. Anpassungen und Betreuung übernimmt unser Team aus Edmond Murati und vier angestellten Fachpersonen.
Aus der Praxis: Cleanness Management
Für das Reinigungsunternehmen Cleanness Management aus Rapperswil SG haben wir eine Fünfjahres-Finanzplanung in Excel mit direkter bexio-Anbindung entwickelt – gesteuert über wenige Parameter, mit automatischem Report und Szenarien. Zum Projekt
Wir wollten unser Unternehmen finanziell besser steuern und wissen, wohin wir uns in den nächsten Jahren entwickeln. Edmond Murati hat uns dafür ein Planungsmodell in Excel gebaut, das direkt auf unsere bexio-Zahlen zugreift. Statt Hunderte Zellen zu pflegen, ändern wir ein paar Annahmen – der Report und die Szenarien rechnen sich automatisch neu.
Dashmir AbdiGründer und Eigentümer, Cleanness Management
